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政策性銀行：均不超過該機構上年末待償還金融債券余額的8%;

中資商業銀行、城市信用合作社、農村信用合作社：不超過各項存款余額的8%;

外商獨資銀行、中外合資銀行：不超過該機構實收資本的2倍;

外國銀行分行：不超過該機構人民幣營運資金的2倍;

企業集團財務公司、金融資產管理公司、金融租賃公司、汽車金融公司、保險公司：不超過該機構實收資本的100%;

信托公司、保險資產管理公司：不超過該機構凈資產的20%;

證券公司：均不超過該機構凈資本的80%;

二、向中央銀行借款

(一)再貼現

含義：商業銀行將已貼現未到期票據再向中央銀行貼現的短期資金融通行為。

期限：≤6月

再貼現利率：中央銀行規定，是中央銀行調節業銀行準備金最重要的利率之一。

(二)再貸款—信用再貸款

三、轉貼現

四、回購協議:賣出回購款項

回購是指交易雙方在成交同時就約定于在未來某一時間以約定價格再進行反向交易。

逆回購:買入返售款項(資產)實質上是一種以證券為質押的融資行為。回購交易中可拆入資金的計算：

資金拆借量=持有的現券手數×標準券折算率×每手標準券的價值

五、國際金融市場融資

六、發行中長期債券

七、非存款性資金來源規模的確定

當前和未來預計貸款與投資需求-當前和預計存款量

還要考慮非存款性資金來源的成本、風險程度、政府的法規限制等。

5、各項資金的成本率(作業計算)

資金成本率=(利息成本+營業成本)/吸收的資金=資金成本/吸收的資金

全部資金成本率=資金成本合計/各項資金總額

存款資金成本率=存款資金成本/存款總額

可用資金成本率=資金成本/可用資金額

存款可用資金成本率=存款資金成本/可用存款資金總額

利息成本率=利息總額負債總額=利息總額/可用資金總額

其他成本率=其他成本總額/負債總額

6、影響平均成本升降變化的主要因素有哪些?

負債利率，其他成本率，負債結構，可用資金比率。