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一、單項選擇題

1.金融市場以( ) 為交易對象。

A.實物資產 B.貨幣資產　 C.金融資產 D.無形資產

2.上海黃金交易所于( ) 正式開業。

A.1990年12月 B.1991年6月　 C.2001年10月 D.2002年10月

3.證券交易所的組織形式中，不以盈利為目的的是 ( )

A.公司制 B.會員制 C.審批制 D.許可制

4.一般說來，金融工具的流動性與償還期 ( )

A.成正比關系 B.成反比關系 C.成線性關系 D.無確定關系

5.下列關于普通股和優先股的股東權益，不正確的是 ( )

A.普通股股東享有公司的經營參與權 　B.優先股股東一般不享有公司的經營參與權

C.普通股股東不可退股 D.優先股股東不可要求公司贖回股票

6.以下三種證券投資，風險從大到小排序正確的是 ( )

A.股票，基金，債券 B.股票，債券，基金

C.基金，股票，債券 D.基金，債券，股票

7.銀行向客戶收妥款項后簽發給客戶辦理轉賬結算或支取現金的票據是 ( )

A.銀行本票 B.商業本票 C.商業承兌匯票 D.銀行承兌匯票

8.貨幣市場的主要功能是 ( )

A.短期資金融通 B.長期資金融通 C.套期保值 D.投機

9.債務人不履行合約，不按期歸還本金的風險是 ( )

A.系統風險 B.非系統風險 　C.信用風險 D.市場風險

10.中央銀行參與貨幣市場的主要目的是 ( )

A.實現貨幣政策目標 B.進行短期融資C.實現合理投資組合 D.取得傭金收入

11.在物價下跌的條件下，要保持實際利率不變，應把名義利率 ( )

A.保持不變 B.與實際利率對應C.調高 D.調低

12.世界五大黃金市場不包括 ( )

A.倫敦 B.紐約C.東京 D.香港

13.在我國，可直接進入股票市場的金融機構是 ( )

A.證券市場 B.商業銀行C.政策性銀行 D.財務公司

14.股票發行方式按是否通過金融中介機構推銷，可分為 ( )

A.公募發行和私募發行 B.直接發行和間接發行

C.場內發行和場外發行 D.招標發行和非招標發行

15.我國上海、深圳證券交易所股票交易的“一手”為 ( )

A.10股 B.50股　C.100股 D.1000股

16.專門接受傭金經紀人的再委托，代為買賣并收取一定傭金的是 ( )

A.專業經紀人 B.專家經紀人C.零股交易商 D.交易廳交易商

17.我國上市債券以_______交易方式為主。 ( )

A.現貨 B.期貨C.期權 D.回購協議

18.我國外匯匯率采用的標價法是 ( )

A.直接標價法 B.間接標價法C.美元標價法 D.直接標價和間接標價法相結合

19.黃金市場按交易類型和交易方式可分為 ( )

A.一級市場和二級市場 B.直接市場和間接市場

C.現貨市場和期貨市場 D.官方市場和黑市

20.關于期權交易雙方的風險，正確的是 ( )

A.買方損失有限，收益無限 B.賣方損失有限，收益無限

C.買方收益有限，損失無限 D.賣方損失、收益均無限

二、多項選擇題(在每小題的五個備選答案中，選出二至五個正確的答案。并將正確答案的序號分別填在題千的括號內，多選、少選、錯選均不得分。每小題2分。共20分)

21.我國貨幣市場主要包括 ( )

A.外匯市場 B.商業票據市場 C.銀行間同業拆借市場 D.銀行間債券市場

E.股票市場

22.機構投資者包括 ( )

A.保險公司 B.養老基金C.投資基金 D.證券公司E.銀行

23.目前，我國國內外幣同業拆借市場的交易幣種為 ( )

A.美元 B.日元C.歐元 D.港幣E.英鎊

24.可貼現的票據有 ( )

A.商業本票 B.商業匯票C.銀行承兌匯票 D.政府債券E.金融債券

25.股份公司增資的目的主要有 ( )

A.提高自有資本比重 B.維持和擴大經營C.滿足證券交易所的上市標準

D.促進合作和維護經營支配權E.股東分益

26.關于股票承銷方式，正確的是 ( )

A.包銷方式下，股票的發行風險完全由發行中介承擔

B.代銷方式下，股票的發行風險完全由發行公司承擔

c.余額包銷方式下，發行中介獲得全部價差收入

D.全額包銷方式下，發行中介獲得全部價差收入

E.、代銷方式下，發行中介獲得傭金收入

27.評定債券等級時應考慮 ( )

A.中介機構信譽 B.發行者資信C.發行者償債能力 D.投資者承擔的風險

E.監管機構監管力度

28.影響匯率波動的因素包括 ( )

A.國際收支差額 B.兩國貨幣含金量之比C.利率水平 D.一國經濟實力

E.財政貨幣政策

29.我國基金投資對象和范圍限于 ( )

A.國債 B.公司債券C.金融債券 D.國內發行上市的股票E.短期商業票據

30.投資者認購債券的價格有 ( )

A.平價 B.中間價C.折價 D.市價E.溢價

三、名詞解釋(每小題3分，共l5分)

31.可轉讓大額定期存單

32.匯率

33.掉期交易

34.資本市場

35.有效市場組合

四、簡答題(每小題6分，共18分)

36.簡述金融工具的特征。

37.股票流通市場具有哪些功能?

38.影響黃金價格的因素有哪些?

五、計算題(每小題6分，共l2分)

39.某人在銀行存入三年期存款10萬元，若三年期定期存款利率為4%，分別用單利法和復利法計算此人存滿三年所得利息額。

40.一張5年期，票面價值為l000元，年利率為6%的債券，市價為730元，計算該債券的即期收益率。

六、論述題(15分)

41.試分析貨幣市場主要參與者的參與目的。