【導讀】2022年10月浙江自考考試很快就要開始了，留給考生們復習備考的時間也是越來越少了，為了更好的幫助到考生們備考，于是浙江自考網小編為大家整理了2022年10月浙江自考金融市場學復習資料四，希望可以幫助到大家，快來一起看看下文吧。

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　　名詞解釋

　　1、債券信用評級：專門從事信用評級的機構依據被廣大投資者和籌資者共同認可的標準，獨立對債券的信用等級進行評定的行為。

　　2、賣出發行：事先不確定發行總額，在發行截止日期內隨買隨賣，賣多少算多少，截止日后停止發行，金融債券大都采用這種方式。其一般適用于直接發行。

　　3、定額發行：事先確定發行總額，不到發行日期賣完了也不能追加發行額，發行期內賣不出去由承銷商認購下來。其一般適用于間接發行的包銷。

　　4、債券的現貨交易：買賣雙方根據商定的付款方式，在較短的時間內進行交割清算，即賣者交出債券，買者支付現金。

　　5、債券的期貨交易：買賣成交后，買賣雙方按契約規定的價格在將來的指定日期進行交割清算。

　　6、債券的回購協議交易：債券買賣雙方按預先簽訂的協議，約定在賣出一筆債券后一段時間再以特定價格買回這筆債券，并按商定的利率付息。

　　7、提前贖回收益率：債券發行人在債券規定到期日之前贖回債券時投資人所取得的收益率。

　　8、債券等價收益率：由于現金流每半年支付一次，在投資領域，人們習慣上是通過用半年到期收益率乘以2來計算年到期收益率，這種依據市場慣例計算出來的到期收益率也稱做債券等價收益率。

　　9、匯率：亦稱匯價或外匯行市，是指一國貨幣兌換成另一國貨幣的比率，即以一種貨幣表示的另一種貨幣的價格。

　　10、黃金輸送點：由于黃金是可以自由熔化，自由鑄造和自由輸出入的，因此，外匯匯率的波動被控制在鑄幣平價上下各一定的界限內，這個界限就是黃金輸送點。

　　11、掉期交易：外匯交易者在買進(或賣出)即期外匯的同時，賣出(或買入)數額基本相同的遠期外匯。

　　12、黃金市場：金融市場的重要組成部分，是集中進行黃金買賣和金幣兌換的交易中心。

　　13、遠期合約：是相對簡單的一種金融衍生工具，合約雙方約定在未來某一時期按約定的價格買賣約定數量的金融資產。

　　14、遠期利率協議：交易雙方承諾在約定的時期按照確定的利率借貸一筆確定金額的名義本金的交易。

　　15、期貨合約：交易所為進行期貨交易而制訂的標準化合同。

　　16、期權費：由期權合約的買方向賣方支付的，也就是購買期權合同的價格。

　　17、執行價格：由期權交易雙方在買賣期權時所敲定的某項金融商品在期權合約執行時的價格。

　　18、證券投資基金：一種利益共享，風險共擔的集合證券投資方式，即通過發行基金單位，集中投資者的資金，由基金托管人托管，由基金管理人管理和運用資金，從事股票，債券等金融工具投資，并將投資收益按基金投資者的投資比例進行分配的一種間接投資方式。

　　19、封閉式基金：又稱固定式基金，是指基金證券的預定數量發行完畢，在規定的時間內資金規模不再增大或縮減的證券投資基金。

　　20、開放式基金：又稱變動式基金，是指基金數量與基金資本可因發行新的基金證券或投資者贖回本金而變動的證券投資基金。

　　21、基金托管人：又稱基金保管人，是基金資產的名義持有人與保管人。

　　22、基金持有人：投資購買并持有基金證券的個人或機構。

　　23、審批制：證券監管當局按照有關法律的規定，對基金的設立進行實質性審查，并決定是否同意設立該基金的制度。

　　24、注冊制：基金的發起人只需要向證券監管當局報送法律規定的有關材料，進行登記注冊即可發起設立開放式基金的制度。

　　25、申購：投資者購買開放式基金的份額。

　　26、贖回：投資者賣出基金份額，收回投資的過程。

　　27、利息：借款人由于借入資金而付給投資人的代價或者報酬，也是貸款人由于讓渡資金使用權而索取的報酬。

　　28、貨幣的時間價值：在一定時間內由于投資而帶來的貨幣增值。

　　29、利率：投資期內所形成的利息金額與本金的比率。

　　30、終值：現金流在一個時期或多個時期之后的價值，即本利之和。

　　31、資本市場的有效性：按照市場效率假說，資本市場的有效性是指市場根據新信息迅速調整證券價格的能力。

　　32、投資：個人或機構投資者對自己現在所擁有資金的一種非消費性使用，投資的目的是為了在一定時期內獲得與風險成比例的適當收入和本金的升值，也可能只是為了保持現有財富的價值。

　　33、經濟周期：經濟活動從繁榮到蕭條，以及從蕭條到繁榮的周而復始的周期性波動。

　　34、金融市場管理：國家金融管理當局和有關自律性組織對金融市場的各類參與者及其融資，交易活動所作出的各種規定，以及對市場運行的組織，協調和監督措施及辦法。

　　35、金融監督：金融主管當局對金融機構實施全面的，經常性的檢查和督促，并以此促使金融機構依法穩健經營，健康發展。

　　36、金融管理：金融主管當局依法對金融機構及其經營活動進行的指導，組織，協調，控制等活動。

　　37、金融監管：一國政府根據經濟和金融體系穩定，有效運行的客觀需要以及經濟主體的共同利益要求，由金融當局依據法律和法規對金融體系中各金融主體和金融市場實行監管和管理，以維護債權人的利益，約束債務人的行為，確保金融主體和金融業務的公平競爭以及金融業的健康發展，進而推動經濟發展和社會進步。

　　38、狹義的金融監管：中央銀行或其他金融監管當局依據國家法律法規的授權，對整個金融業實施的監督管理。

　　39、廣義的金融監管：除了狹義的金融監管內容之外，還包括金融機構的內部控制與稽核，同業自律性組織的監管，社會中介組織的監管等。

　　40、同業拆借市場：又稱同業拆放市場，是金融機構為解決短期資金余缺而相互進行資金融通調劑的場所，是貨幣市場最重要的組成部分。

　　41、國債市場：以國家信用為保證的國庫券，國家重點建設債券，財政債券，基本建設債券，保值公債，特種國債等的發行和交易場所。

　　42、大額可轉讓定期存單：簡稱CD，是商業銀行為吸收資金而向存款人發行的具有一定金額，一定期限，約定利率，可以流通轉讓的存單。

　　43、證券市場監管：證券管理機構運用法律的，經濟的以及必要的行政手段，對證券的募集，發行，交易等行為以及證券投資中介機構的行為進行的監督與管理。

　　44、注冊制：即所謂的公開管理原則，實質上是一種發行公司的財務公開制度，以美國聯邦證券法為代表。

　　45、核準制：即所謂的實質管理原則，以歐洲各國的公司法為代表。

　　46、特許制：又稱許可制，以日本為代表。

　　47、操縱行為：某一組織或個人以獲取利益或者減少損失為目的，利用其資金，信息等優勢或濫用職權，操縱市場，影響證券市場價格，制造證券市場假象，誘導或者致使投資者在不了解事實真相的情況下作出證券投資決定，擾亂證券市場秩序。

　　48、內幕交易：又稱知內情者交易，指公司董事，監事，經理，職員，主要股東，證券市場內部人員或市場管理人員，以獲得利益或減少經濟損失為目的，利用地位，職務等便利，獲取發行人未公開的，可以影響證券價格的重要信息，進行有價證券交易或泄露該信息的行為。

　　49、欺詐客戶：以獲取非法利益為目的，在證券發行，交易及相關活動中違反證券管理法規，從事欺詐等行為。

　　50、外匯市場管理：一國政府授權金融當局或其他政府機構，依據有關法令對外匯的收支，買賣，借貸，轉移及國際間結算，外匯匯率等實行的調節和控制。

　　51、金邊債券：即政府債券，具有最大的安全性，由政府保證債券的本息，因債券鑲有金邊而得名，是政府對國家財政赤字提供融資的一種重要手段。

　　52、離岸金融市場：又稱境外市場，是經營非居民之間的融資業務，即經營外國貸款者，投資者與外國籌資者之間業務的國際金融市場。

　　53、票據發行便利：銀行根據與借款人簽訂的協議，在約定的期限內，通過承購以循環周轉方式連續發行的短期票據向借款人提供資金，票據期限短者7天，長者可達1年，但以3個月或6個月最為常見。

　　54、互換交易：交易雙方在預先約定的期限內，通過中介機構實現相互交換的付款業務。

　　55、遠期利率協議：于20世紀70年代后在歐洲貨幣市場上問世，用于幫助籌資者防范已籌資金利率上浮而增加籌資成本的風險。

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