一、名詞解釋
1、債券信用評級：專門從事信用評級的機構依據被廣大投資者和籌資者共同認可的標準，獨立對債券的信用等級進行評定的行為。
2、賣出發行：事先不確定發行總額，在發行截止日期內隨買隨賣，賣多少算多少，截止日后停止發行，金融債券大都采用這種方式。其一般適用于直接發行。
3、定額發行：事先確定發行總額，不到發行日期賣完了也不能追加發行額，發行期內賣不出去由承銷商認購下來。其一般適用于間接發行的包銷。
4、債券的現貨交易：買賣雙方根據商定的付款方式，在較短的時間內進行交割清算，即賣者交出債券，買者支付現金。
5、債券的期貨交易：買賣成交后，買賣雙方按契約規定的價格在將來的指定日期進行交割清算。
6、債券的回購協議交易：債券買賣雙方按預先簽訂的協議，約定在賣出一筆債券后一段時間再以特定價格買回這筆債券，并按商定的利率付息。
7、提前贖回收益率：債券發行人在債券規定到期日之前贖回債券時投資人所取得的收益率。
8、債券等價收益率：由于現金流每半年支付一次，在投資領域，人們習慣上是通過用半年到期收益率乘以2來計算年到期收益率，這種依據市場慣例計算出來的到期收益率也稱做債券等價收益率。
9、匯率：亦稱匯價或外匯行市，是指一國貨幣兌換成另一國貨幣的比率，即以一種貨幣表示的另一種貨幣的價格。
10、黃金輸送點：由于黃金是可以自由熔化，自由鑄造和自由輸出入的，因此，外匯匯率的波動被控制在鑄幣平價上下各一定的界限內，這個界限就是黃金輸送點。
11、掉期交易：外匯交易者在買進（或賣出）即期外匯的同時，賣出（或買入）數額基本相同的遠期外匯。
12、黃金市場：金融市場的重要組成部分，是集中進行黃金買賣和金幣兌換的交易中心。
13、遠期合約：是相對簡單的一種金融衍生工具，合約雙方約定在未來某一時期按約定的價格買賣約定數量的金融資產。
14、遠期利率協議：交易雙方承諾在約定的時期按照確定的利率借貸一筆確定金額的名義本金的交易。
15、期貨合約：交易所為進行期貨交易而制訂的標準化合同。
16、期權費：由期權合約的買方向賣方支付的，也就是購買期權合同的價格。
17、執行價格：由期權交易雙方在買賣期權時所敲定的某項金融商品在期權合約執行時的價格。
18、證券投資基金：一種利益共享，風險共擔的集合證券投資方式，即通過發行基金單位，集中投資者的資金，由基金托管人托管，由基金管理人管理和運用資金，從事股票，債券等金融工具投資，并將投資收益按基金投資者的投資比例進行分配的一種間接投資方式。
19、封閉式基金：又稱固定式基金，是指基金證券的預定數量發行完畢，在規定的時間內資金規模不再增大或縮減的證券投資基金。
20、開放式基金：又稱變動式基金，是指基金數量與基金資本可因發行新的基金證券或投資者贖回本金而變動的證券投資基金。
21、基金托管人：又稱基金保管人，是基金資產的名義持有人與保管人。
22、基金持有人：投資購買并持有基金證券的個人或機構。
23、審批制：證券監管當局按照有關法律的規定，對基金的設立進行實質性審查，并決定是否同意設立該基金的制度。
24、注冊制：基金的發起人只需要向證券監管當局報送法律規定的有關材料，進行登記注冊即可發起設立開放式基金的制度。
25、申購：投資者購買開放式基金的份額。
26、贖回：投資者賣出基金份額，收回投資的過程。
27、利息：借款人由于借入資金而付給投資人的代價或者報酬，也是貸款人由于讓渡資金使用權而索取的報酬。
28、貨幣的時間價值：在一定時間內由于投資而帶來的貨幣增值。
29、利率：投資期內所形成的利息金額與本金的比率。
30、終值：現金流在一個時期或多個時期之后的價值，即本利之和。
31、資本市場的有效性：按照市場效率假說，資本市場的有效性是指市場根據新信息迅速調整證券價格的能力。
32、投資：個人或機構投資者對自己現在所擁有資金的一種非消費性使用，投資的目的是為了在一定時期內獲得與風險成比例的適當收入和本金的升值，也可能只是為了保持現有財富的價值。
33、經濟周期：經濟活動從繁榮到蕭條，以及從蕭條到繁榮的周而復始的周期性波動。
34、金融市場管理：國家金融管理當局和有關自律性組織對金融市場的各類參與者及其融資，交易活動所作出的各種規定，以及對市場運行的組織，協調和監督措施及辦法。
35、金融監督：金融主管當局對金融機構實施全面的，經常性的檢查和督促，并以此促使金融機構依法穩健經營，健康發展。
36、金融管理：金融主管當局依法對金融機構及其經營活動進行的指導，組織，協調，控制等活動。
37、金融監管：一國政府根據經濟和金融體系穩定，有效運行的客觀需要以及經濟主體的共同利益要求，由金融當局依據法律和法規對金融體系中各金融主體和金融市場實行監管和管理，以維護債權人的利益，約束債務人的行為，確保金融主體和金融業務的公平競爭以及金融業的健康發展，進而推動經濟發展和社會進步。
38、狹義的金融監管：中央銀行或其他金融監管當局依據國家法律法規的授權，對整個金融業實施的監督管理。
39、廣義的金融監管：除了狹義的金融監管內容之外，還包括金融機構的內部控制與稽核，同業自律性組織的監管，社會中介組織的監管等。
40、同業拆借市場：又稱同業拆放市場，是金融機構為解決短期資金余缺而相互進行資金融通調劑的場所，是貨幣市場最重要的組成部分。
41、國債市場：以國家信用為保證的國庫券，國家重點建設債券，財政債券，基本建設債券，保值公債，特種國債等的發行和交易場所。
42、大額可轉讓定期存單：簡稱CD，是商業銀行為吸收資金而向存款人發行的具有一定金額，一定期限，約定利率，可以流通轉讓的存單。
43、證券市場監管：證券管理機構運用法律的，經濟的以及必要的行政手段，對證券的募集，發行，交易等行為以及證券投資中介機構的行為進行的監督與管理。
44、注冊制：即所謂的公開管理原則，實質上是一種發行公司的財務公開制度，以美國聯邦證券法為代表。
45、核準制：即所謂的實質管理原則，以歐洲各國的公司法為代表。
46、特許制：又稱許可制，以日本為代表。
47、操縱行為：某一組織或個人以獲取利益或者減少損失為目的，利用其資金，信息等優勢或濫用職權，操縱市場，影響證券市場價格，制造證券市場假象，誘導或者致使投資者在不了解事實真相的情況下作出證券投資決定，擾亂證券市場秩序。
48、內幕交易：又稱知內情者交易，指公司董事，監事，經理，職員，主要股東，證券市場內部人員或市場管理人員，以獲得利益或減少經濟損失為目的，利用地位，職務等便利，獲取發行人未公開的，可以影響證券價格的重要信息，進行有價證券交易或泄露該信息的行為。
49、欺詐客戶：以獲取非法利益為目的，在證券發行，交易及相關活動中違反證券管理法規，從事欺詐等行為。
50、外匯市場管理：一國政府授權金融當局或其他政府機構，依據有關法令對外匯的收支，買賣，借貸，轉移及國際間結算，外匯匯率等實行的調節和控制。
51、金邊債券：即政府債券，具有最大的安全性，由政府保證債券的本息，因債券鑲有金邊而得名，是政府對國家財政赤字提供融資的一種重要手段。
52、離岸金融市場：又稱境外市場，是經營非居民之間的融資業務，即經營外國貸款者，投資者與外國籌資者之間業務的國際金融市場。
53、票據發行便利：銀行根據與借款人簽訂的協議，在約定的期限內，通過承購以循環周轉方式連續發行的短期票據向借款人提供資金，票據期限短者7天，長者可達1年，但以3個月或6個月最為常見。
54、互換交易：交易雙方在預先約定的期限內，通過中介機構實現相互交換的付款業務。
55、遠期利率協議：于20世紀70年代后在歐洲貨幣市場上問世，用于幫助籌資者防范已籌資金利率上浮而增加籌資成本的風險。

二、簡答
1、政府債券發行的目的
（1）平衡財政預算
（2）為政府投資籌集資金
（3）解決臨時性資金需要
（4）歸還債務本息
2、金融債券發行的目的
（1）改善負債結構，增強負債的穩定性。
（2）獲得長期資金來源
（3）擴大資產業務
3、企業債券發行的目的
（1）多渠道籌集資金
（2）調節負債規模，實現最佳的資本結構。
4、為什么將BBB-B級債券稱為“投資家的債券”
因為投資者不情愿只購買收益較低的A級債券，而甘愿冒些風險購買收益較高的B級債券。它們的共同點是：債券的安全性、穩定性和利息收益會受到經濟中不穩定因素的影響，投資有一定的風險，但收益水平可能較高，對這類債券的投資，投資者必須具有選擇與管理證券的良好能力。
5、具備國債一級自營商的條件
（1）具有法定最低限額以上的實收資本
（2）有能力且自愿履行《國債一級自營商資格審查與確認實施辦法》規定的各項義務
（3）具有1年以上國債市場上的良好經營業績，且在前2年中無違法，違章經營紀錄，信譽良好。
6、確定債券票面利率的依據
（1）債券期限的長短
（2）債券的信用級別
（3）支付利息次數
（4）銀行同期利率水平和現行市場利率水平
（5）投資者的接受程度
（6）債券主管當局對債券票面利率的現行規定
7、外匯市場的作用
（1）實現購買力的國際轉移
（2）為國際經濟交易融通資金
（3）提供外匯保值和投機的場所
8、影響匯率變動的因素
（1）金本位制度下匯價的決定，兩國貨幣含金量之比就是匯率決定的基礎。
（2）布雷頓森林體系下的匯價決定
（3）不兌換紙幣制度下匯價的決定，在不兌換紙幣流通條件下，影響匯率波動的因素主要包括：國際收支差額，利率水平，通貨膨脹，財政貨幣，投機資本，政府的市場干預，一國經濟實力及其他因素。
9、影響黃金價格的因素
（1）供求關系
（2）世界經濟周期發展趨勢
（3）通貨膨脹與利率對比關系
（4）外匯價格變動
（5）政治局勢與事件
（6）石油價格變動
10、推動金融衍生工具市場迅速發展的因素
（1）金融自由化和金融市場的發展
（2）經濟運行不確定性的增強
（3）科學技術和金融創新的迅速發展，成為衍生工具迅速擴張的物質條件。
11、金融遠期交易的缺陷
（1）由于遠期合約沒有固定的，集中的交易場所，不利于信息的交易和傳遞，不利于形成統一的市場價格，市場效率較低。
（2）由于每份遠期合約千差萬別，不便于合約的流通，因此，遠期合約的流動性較差。
（3）遠期合約沒有履約保證，因此違約風險較大。
12、金融期貨交易的特征
（1）期貨合約均在有嚴密組織的交易所中進行，交易雙方不直接接觸，而是各自跟交易所的清算所或專設的清算公司結算。
（2）期貨交易的交易雙方都可以在交割日之前采取對沖交易以關閉其期貨頭寸，而無須進行最后的實物交割。
（3）期貨合約是由交易所制定的標準化的合同文本
（4）期貨市場與現貨市場具有密切的價格關聯
13、期貨交易的風險防范機制
（1）信用風險的防范機制——保證金制度和“無負債”結算制度
（2）市場風險的防范機制——價格限額
14、金融期貨交易與金融遠期交易的區別
（1）標準化程度：期貨合約是標準化的，大部分條款都是事先確定的，價格是惟一變量。遠期交易的相關條件都是根據雙方需要確定的。
（2）交易場所：期貨交易是在交易所內交易，一般不允許場外交易，遠期交易沒有交易場所，一般是銀行同業之間或與客戶之間通過電話，電傳等通訊工具進行，或在銀行柜臺交易。
（3）違約風險：期貨合約履行由交易所或清算公司提供擔保，違約風險很小。遠期合約履行以簽約雙方的信貸為擔保，違約風險很高。
（4）保證金：期貨交易買賣雙方都要交納保證金，根據銀行與客戶的綜合交易關系及客戶的信用程度而定，優良企業通常不需要保證金即可從事遠期外匯交易。
（5）價格確定方式：期貨交易買賣雙方通過經濟人公開競價，遠期交易有交易雙方談判確定。
（6）交割方式：期貨交易大部分平倉，遠期交易大部分實物交割。
（7）結算方式：期貨交易每日結算，遠期交易到期結算。
15、股票看漲期權與認股權證的異同
（1）共同點
 1）兩者均是權利的象征，持有者可以履行這種權利，也可以放棄權利。
 2）兩者都可以轉讓
（2）區別
 1）股票看漲期權是由獨立的期權賣者開出的，認股權證是由發行債務工具和股票的公司開出。
 2）認股權證通常是發行公司為改善其債務工具的條件而發行的，獲得者無須繳納額外的費用，而股票看漲期權則須購買才可獲得。
 3）有的認股權證是無期限的，股票看漲期權都是有期限的。
16、金融期權交易與金融期貨交易的區別
（1）交易場所：有的期權合約在交易所內交易（標準化的合約），有的在場外交易（非標準化的合約），期貨交易都在交易所內交易。
（2）交易雙方的關系：期權合約賦予買方權利，賣方沒有任何權利，隨時履行相應的義務，期貨交易雙方具有平等的權利和義務。
（3）風險分擔：期權交易買方虧損風險有限，贏利風險無限，賣方反之。期貨交易雙方的盈虧風險都是無限的。
（4）保證金：期權買方不必交納保證金，賣方需要交納保證金，但不必每日計算盈虧，到期前無現金流動。期貨交易雙方都需要交納保證金，且每日計算盈虧。
（5）價格波動：期權交易每日價格波動無最高幅度限制，交易所對各類期貨合約都規定了每日價格波動的最高幅度。
17、金融互換與掉期交易的區別
（1）表現形式：互換以合約形式表現，是一種衍生工具。掉期是一種交易方法，并沒有實質的合約，更不是一種衍生工具。
（2）交易場所：互換在專門的互換市場上交易，掉期是在外匯市場上進行的，本身并沒有專門的交易場所。
（3）期限：互換是1年以上的中、長期貨幣或利率的互換交易，掉期是1年以內的貨幣交易。
（4）業務操作：貨幣互換是包括利率一起交換的互換交易，前后交割的匯率是一致的，掉期交易其間不包括利率的交換，且前后兩個方向相反的交易的匯率是不一致的。
（5）目的：互換是管理資產和負債及籌措外資時運用的金融工具，掉期交易一般用于管理資金頭寸。
18、證券投資基金的特點
（1）分散投資，分散風險。
（2）專家經營，科學化管理。
（3）流動性高，變現力強。
（4）規模經營，降低成本。
19、證券投資基金的功能
（1）資源的優化配置
（2）發揮機構投資者的作用
（3）降低金融風險
（4）促進金融創新
20、封閉式基金與開放式基金的區別
（1）變現能力，風險程度及獲利程度：開放式基金變相能力強，風險小，獲利能力較弱，封閉式基金變相能力不足，風險大，獲利能力較強。
（2）交易方式：封閉式基金在交易所掛牌上市交易，開放式基金一般不上市，通過確認申購贖回申請是否有效進行基金的交易。
（3）交易價格的決定方式：封閉式基金價格隨行就市，直接受到基金供求關系，其他基金價格及股市，債市行情的共同影響，一般總是偏離該基金的資產凈值，開放式基金價格以每日該基金資產凈值加上申購贖回費用計算，不受基金市場及相關市場供求關系變化的影響。
21、基金投資策略主要體現在哪些方面
（1）保持何種證券組合
（2）證券分散化程度
（3）基金充分投資程度
（4）基金的投資目標取向
（5）基金派息情況
22、資本利得和資本增值的區別
（1）資本利得是由基金管理人通過“低買高賣”而獲取差價得到的，能獲得多少資本利得取決于基金管理人的投資決策是否得當。
（2）資本增值是相對于投資者而言的，投資者能獲得多少資本增值，取決于兩方面的因素：一是其所投資的基金的經營狀況，二是投資者買入或賣出基金的時機是否得當。
23、證券投資的基本原理
（1）風險收益均衡原理
（2）交易的兩面性原理
（3）搭便車原理
（4）信息傳遞原理
24、金融市場管理的含義
（1）國家或政府對金融市場上各類參與機構和交易活動所進行的管理。
（2）金融市場上各類機構及行業組織進行的自律性管理。
25、金融市場監管的必要性
（1）金融是現代經濟的核心，金融體系是全社會貨幣運行及信用活動的中心，其對經濟運行和發展起著至關重要的作用，具有特殊的公共性和全局性。
（2）金融業是存在諸多風險的特殊行業，關系到千家萬戶和國民經濟的方方面面。
（3）良好的金融秩序是保證金融安全的重要前提，公平競爭是保持金融秩序和金融效率的重要條件。
26、商業票據監管的一般原則
（1）承兌，貼現，轉貼現，再貼現的商業匯票應以真實，合法的商品交易為基礎。
（2）上述票據活動，應遵循平等，自愿，公平和誠實信用原則，再貼現業務應有利于實現貨幣目標。
（3）承兌，貼現，轉貼現的期限不超過6個月，再貼現不超過4個月。
（4）貼現利率，再貼現利率由中國人民銀行制定，發布和調整，轉貼現利率由交易者自主商定。
27、我國規定禁止哪些回購行為
（1）禁止任何金融機構挪用個人或機構委托其保管的債券進行回購交易或作其他用途。
（2）禁止任何金融機構以租賃，借券等方式從事債券回購業務。
（3）禁止將回購資金用于固定資產投資，期貨市場投資和股本投資。
28、證券市場監管的意義
（1）加強證券市場監管是保障廣大投資者權益的需要。
（2）加強證券市場監管是維護市場良好秩序的需要。
（3）加強證券市場監管是發展和完善證券市場體系的需要。
（4）加強證券市場監管是提高證券市場效率的需要。
29、證券市場監管的對象
（1）對證券市場主體的監管
（2）對證券市場客體的監管
（3）對證券中介機構的監管
30、證券市場監管的原則
（1）依法管理原則
（2）保護投資者利益原則
（3）公開原則
（4）公正與公平原則
（5）國家監督與自律相結合的原則
31、證券市場監管的主要內容
（1）對證券發行市場的監管
（2）對證券交易市場的監管
（3）對證券經營機構的監管
（4）對證券從業人員的監管
（5）對證券交易所的監管
（6）對證券投資者的監管
（7）對證券欺詐行為的監管
32、我國股票發行的上市條件
（1）股票已經國務院證券管理部門批準向社會公開發行
（2）發行后的股本總額不少于人民幣5000萬元
（3）開業時間在3年以上，最近3年連續盈利。
（4）持有股票面值人民幣1000元以上的股東人數不少于1000人，個人持有股票面值不少于人民幣1000元。
（5）向社會公開發行的股份占公司股份總額的25%以上，公司總股本超過人民幣4億元的，其向社會公開發行股份的比例為15%以上。
（6）公司職工股不超過社會公眾股的10%
（7）公司最近3年無重大違法行為，財務會計報告無虛假記載。
（8）發行前一年末，凈資產在總資產中所占比例不低于30%，無形資產在凈資產中比例不低于20%。
33、上市公司信息持續披露制度的主要內容
（1）信息披露的虛假或重大遺漏的法律責任
（2）年度報告書
（3）中期報告書制度
（4）季度報告書制度
（5）臨時報告書制度
（6）證券交易所公開政策的披露
34、對個人投資者的監管內容
（1）個人投資者資格
（2）對個人投資者買賣途徑和買賣行為的管理
35、對機構投資者的監管內容
（1）對機構投資者資金來源的管理
（2）對機構投資者買賣證券的管理
（3）對機構投資者買賣行為的管理
36、對證券欺詐行為的監管內容
（1）對操縱市場的監管
（2）對內幕交易的監管
（3）對欺詐客戶行為的監管
37、我國證券交易所的具體監管內容
（1）對證券交易活動的監管
（2）對會員的監管
（3）對上市公司的監督
38、外匯市場管理的主要內容
（1）貿易外匯管理
（2）其他外匯收支管理
（3）資本輸出入管理
39、倫敦金融市場的特點
（1）聚集了以英格蘭銀行為中心的眾多歷史悠久，實力雄厚的金融機構，市場規模堪稱世界第一。
（2）擁有完備的金融組織機構及完善的金融市場管理體系，服務性設施發達齊備，金融機構可獲得從事國內外交易活動所需的保險，法律，會計等事項的優質服務，為市場的高效運營創造了極為有利的條件。
（3）經營方式靈活多樣，金融創新層出不窮，金融服務完善周到，業務范圍遍及全球。
（4）通訊發達，設備先進，交易手段現代化，擁有高水準的金融管理及從業人員，金融市場的整體實力名列世界前茅。
三、選擇
1、債券發行市場的主要參與者包括：發行人，投資人，中介機構，簽證人，保證人。
2、債券發行條件主要包括：債券利率，計息方式，債券的期限，發行價格。
3、債券的信用評級制度最早起源于美國，1909年，美國人約翰 穆迪在《鐵路投資分析》一文中首先運用了債券評級的分析方法。
3、債券等級中AAA為最高級，BBB-B級債券統稱為B級債券，又稱作“投資家的債券”，CCC-D級債券屬于投機性或賭博性的債券。
4、債券按照是否限定發行對象分為公募發行和私募發行。
5、債券按照是否通過中介機構分為直接發行和間接發行。
6、債券按照是否通過投標決定發行條件分為招標發行和非招標發行。
7、債券按照是否確定日期分為定期發行和不定期發行。
8、債券按照是否事先確定發行總額分為賣出發行和定額發行。
9、債券按照是否印制，交付有形債券分為有券發行和無券發行。
10、債券流通市場的結構包括：場內交易，場外交易。
11、我國上海，貴陽證券交易所分別規定，國債可豁免上市申請與審查等事項，但金融債券，企業債券則必須向交易所遞交所需的文件。
12、我國曾出現以“3 27”風波為突出代表的市場混亂，交易所于1995年6月停止了國債期貨交易。
13、債券的交易形式主要包括：現貨交易，期貨交易和回購協議交易。
14、債券二級市場的組織方式主要包括：證券交易所市場，銀行間債券市場，銀行柜臺交易市場。
15、在我國，1993年至1997年6月間的國債交易主要在交易所內進行，1997年6月經國務院批準，銀行間債券市場成立，2002年6月試點開設銀行柜臺交易。
16、銀行間債券交易主要包括：債券的直接買賣和債券的回購交易。
17、銀行間債券回購交易中回購雙方可以選擇的交割方式包括：見券付款，見款付券，券款對付。
18、債券收益率衡量方法通常有三種：即期收益率，到期收益率，提前贖回收益率。
19、從組織形式看，外匯市場大體上可以分為兩類：一類是有固定交易場所的有形外匯市場，另一類是沒有具體交易場所的無形外匯市場。
20、世界上大多數外匯市場都沒有固定交易場所。
21、現代外匯市場的特征包括：全球化，復雜化，一體化。
22、套匯的類型主要有兩種：兩角套匯（直接套匯），三角套匯（間接套匯）。
23、外匯市場的主要參與者包括：商業銀行，中央銀行及政府主管外匯的機構，外匯經紀人，外匯交易商，外匯的實際供應者和需求者，外匯投機者。
24、按照參與外匯買賣雙方的性質，外匯市場分為零售市場和批發市場。
25、外匯市場上的價格就是匯率。
26、匯率的標價方法包括：直接標價法和間接標價法。我國采用直接標價法。
27、匯率的種類包括：固定匯率與浮動匯率，基礎匯率與套算匯率，即期匯率與遠期匯率，買入匯率與賣出匯率，官方匯率與市場匯率，名義匯率與實際匯率。
28、外匯的市場的交易方式包括：即期外匯交易，遠期外匯交易和掉期外匯交易。
29、即期外匯交易的方式分為：電匯，信匯，票匯。
30、遠期外匯交易的方式按照交割日分為：固定日期交割和擇期交易。
31、遠期匯率的報價方式有兩種：直接報出遠期外匯市場的買價和賣價，不直接報遠期匯率，而是報出即期匯率和升水或貼水點數，據此再計算遠期匯率。
32、直接標價法下，遠期匯率=即期匯率+升水，或遠期匯率=即期匯率—貼水。
 間接標價法下，遠期匯率=即期匯率—升水，或遠期匯率=即期匯率+貼水。
33、若遠期匯率的報價大數在前，小數在后，則表示單位貨幣的遠期匯率為貼水，反直，則為升水。
34、掉期交易按照交易方式可以分為：即期對遠期掉期交易，遠期對遠期掉期交易，隔日掉期交易。
35、世界上五大黃金市場包括：香港，倫敦，紐約，芝加哥，蘇黎世。
36、世界上最大的黃金產地是南非，其產量占資本主義世界黃金總產量的70%左右。
37、黃金市場分為現貨市場和期貨市場。
38、在同業間通過電話聯系交易的歐洲型市場，一般以現貨交易為主，而沒有具體交易場所的美國型市場，則大多以期貨交易為主。
39、黃金現貨交易市場上，分為定價交易和報價交易。
40、黃金有生金和熟金之分，計量單位采用“盎司”，1盎司=31.1035克。
41、倫敦黃金市場的歷史最為悠久，主要由5家經營黃金業務的著名金商組成，它們是：羅斯柴爾德父子公司，塞繆爾 蒙塔古公司，夏普 畢思理公司，約翰遜 馬塞公司，莫卡塞 戈德史密斯公司。
42、蘇黎世黃金市場以零售業務為主，包括金幣交易，而倫敦黃金市場則以大宗批發業務為主。
43、香港黃金市場目前是僅次于倫敦和蘇黎世的世界第三大黃金市場。
44、香港黃金市場有三個組成部分，即傳統的香港金銀貿易場，當地倫敦金市場，黃金期貨市場。
45、香港黃金期貨市場與現貨市場不同，所有買賣都要簽訂合約，場內叫價用浙江話。
46、我國黃金交易的報價單位為人民幣元/克，金錠的最小交易單位為千克，金錠的最小提貨量為6千克，在交易的種類上，采取現貨實盤交易。
47、目前，上海黃金交易所指定中國工商銀行，中國銀行，中國建設銀行，中國農業銀行為清算銀行。
48、金融衍生工具市場是各種金融衍生工具的交易場所，它可以是有形的，也可以是無形的。
49、股票期權是金融期權最早出現的品種。
50、1992年，上海外匯調劑中心率先創辦了上海外匯期貨市場，開辦人民幣匯率期貨交易，同年12月上海證券交易所推出第一張國債期貨合約。
51、1993年3月，海南出現非正式的股票指數期貨交易。
52、1994年11月，貴陽證券交易所認股權證交易掀起熱潮，但由于我國金融市場上開展衍生金融工具的各方面條件不成熟，導致期市失常，在1995年國債期貨市場出現“3 27”風波之后于5月暫時停止。
53、現代期貨交易誕生在美國，期貨合約最早的標的物是農產品。
54、按照交易目的的不同，金融期貨市場交易者的類型主要有：商業性交易商和非商業性交易商。
55、一般而言，合同約定期限越長，標的資產（如股票）價格波動程度越大，期權費越高。
56、證券投資基金按照規模是否固定分為封閉式基金和開放式基金。
57、證券投資基金按照組織形式分為公司型基金和契約型基金。
58、證券投資基金按照投資對象分為股票基金，國債基金，債券基金，貨幣市場基金，期貨基金，期權基金。
59、證券投資基金按照國際特點分為在岸基金和離岸基金。
60、證券投資基金按照募集與流通方式分為私募和公募基金，上市基金和不上市基金。
61、證券投資基金按照投資運作的特點分為對沖基金，套利基金，指數基金，成長型基金，收入型基金，平衡型基金。
62、證券投資基金的當事人主要有基金管理人，基金托管人，基金份額持有人及基金服務機構等。
63、目前我國的證券投資基金為契約型。
64、基金的發起設立有注冊制和審批制兩種基本管理模式，目前，發達國家和地區一般采用注冊制。
65、按照發行對象和發行范圍，封閉式基金的發行可分為公募和私募。
66、按照發行環節的不同，封閉式基金分為自辦發行和代理發行。
67、封閉式基金的發行價格包括：溢價發行，平價發行，和折價發行。
68、按照我國目前的發行方式，上網定價發行手續費由上交所，深交所按照實際認購基金成交金額的3.5%0提取。
69、我國規定，基金管理人應當自收到核準文件之日起6個月內進行基金募集。
70、開放式基金的交易可以按形式分為兩種：一是通過商業銀行，證券公司，保險公司等作為中介代理進行基金單位的交易，二是和基金管理公司的基金經理人直接進行基金單位的交易。
71、申購和贖回是開放式基金的基本交易種類。
72、根據投資目標的不同，可以把證券投資基金分為成長型基金和收入型基金。
73、成長型基金由于投資策略和投資風險的不同，可以分為：積極成長型基金，長期成長型基金，成長兼收入型基金。
74、我國基金發行時一般按照1.01元/基金單位的價格發行，其中0.01元為發行費用。
75、在絕大多數時候，封閉式基金的價格均低于資產凈值，即處于折價交易狀態。我國從1998年發行封閉式新基金后，經歷了一個從溢價到折價的過程。
76、美國封閉式基金折價幅度一般在10%—20%之間。
77、證券投資基金的收益包括：利息收入，紅利和股息收入，資本利得，資本增值。
78、證券投資基金的費用主要包括：以基金資產支付的費用（管理費，托管費），由基金投資者直接支付的費用（申購費，贖回費），以及基金運作費用（交易傭金，過戶費，其他手續費）。
79、利率的類別包括：實際利率與名義利率，固定利率與浮動利率，市場利率，官定利率，公定利率，年利率，月利率和日利率，長期利率與短期利率。
80、復利較之單利更好的體現了貨幣的時間價值。
81、貼現率越高，現值就越低。
82、影響證券價格波動的因素包括：未來現金流變化的影響，貼現率變化的影響。
83、資本市場線公式中，第一部分用無風險利率表示投資的機會成本補償，第二部分表示投資的風險溢價。
84、證券投資分析的主要方法包括：基礎分析和技術分析。
85、常見的宏觀經濟指標有：國內生產總值，失業率，通貨膨脹率，利率，財政赤字，心理預期。
86、中央銀行實行貨幣政策是通過使用以下工具實現的：法定存款準備金率，再貼現率，公開市場業務。
87、國家實行擴張或緊縮的財政政策的主要手段包括：國家預算，稅收，國債。
88、經濟周期預測指標包括：先行指標組，一致性指標組，滯后指標組。
89、行業分析的主要內容包括：行業的周期敏感性分析，行業生命周期分析，行業競爭結構和業績。
90、企業價值分析的主要內容包括：企業基本素質分析，企業財務狀況分析，企業投資價值評價。
91、企業財務狀況分析中經常使用的財務比率包括：流動性比率，資產效率比率，財務杠桿比率，贏利能力比率，市場價值比率。
92、企業基本素質分析主要內容包括：企業競爭地位分析，企業贏利能力和增長性分析，企業經營管理能力分析。
93、技術分析的三個假設包括：市場行為包含一切信息，價格沿趨勢移動，歷史會重演。
94、道氏理論認為在所有的價格中，收盤價是最重要的。
95、波浪理論最早是由艾略特于1939年提出的。
96、主要的技術指標包括：MA（移動平均線）和MACD（平滑異同移動平均線），威廉指標，KDJ指標。
97、金融市場監管的一般原則包括：全面性原則，效率性原則，公開，公平，公正原則。
98、金融市場監管的理論依據包括：公共利益論，金融風險論，保護債權論。
99、我國金融市場上的行業自律主要通過證券交易所，銀行業協會，證券業協會等機構來發揮作用。
100、金融市場管理的手段包括：經濟手段，法律手段，行政手段。
101、同業拆借市場監管的基本原則包括：自愿協調，平等互利，自主成交原則，短期使用原則，按期歸還原則。
102、中國大額可轉讓存單市場創辦于1986年9月，上海交通銀行發行了大額可轉讓定期存單。
103、我國規定。發行CD的審批權集中于中國人民銀行總行。
104、面向城鄉居民個人發行的大額可轉讓定期存單，其面額為1萬元，2萬元，5萬元。
105、面向企事業單位發行的大額可轉讓定期存單，其面額為50萬元，100萬元，500萬元。
106、商業銀行的債券回購業務必須通過全國統一同業拆借市場進行。
107、證券發行審核制度主要有注冊制和核準制兩種類型。
108、對證券交易市場的監管包括：證券上市制度和上市公司信息持續披露制度。
109、中國證券業協會正式成立于1991年8月28日，是依法注冊，具有獨立法人地位，由經營證券業務的金融機構自愿組成的行業性自律組織。
110、倫敦金融市場是英國最大的金融中心。
111、創建于1694年的英格蘭銀行是倫敦金融市場的中心機構。
112、倫敦貨幣市場包括：貼現市場，平行貨幣市場，衍生工具市場。
113、倫敦平行貨幣市場主要由銀行同業拆借市場，定期存單市場及地方政府信貸市場構成。
114、許多國家和地區的金融市場都以LIBOR作為基準利率。
115、倫敦資本市場包括：債券市場，股票市場，倫敦證券交易所。
116、倫敦債券市場的交易對象包括：金邊債券，愛爾蘭政府債券，地方政府債券，國營局署債券，企業債券和外國債券。
117、倫敦外匯市場屬于無形交易市場。
118、紐約金融市場是當今世界上最重要的金融市場及金融中心之一，對全球經濟與金融具有極其重要的影響。
119、紐約貨幣市場包括：聯邦基金市場，定期存單市場，國庫券市場，商業票據市場，貨幣市場互助基金。
120、紐約資本市場包括：債券市場，股票市場，紐約證券交易所。
121、紐約證券交易所創立于1792年，它既是美國最大的證券交易所，也是全球最大的證券交易所。
122、1987年10月爆發了“紐約股票十月風潮”。
123、東京金融市場是日本最大的金融中心，也是世界主要的金融市場之一。
124、歐洲貨幣市場的主要業務形式是：歐洲銀行短期信貸，歐洲銀行中長期信貸，歐洲債券。